みなさんハロー、ゆるゆる中長期投資家億り猫ノラだよ🐈⬛💕💕。
最近の相場、なんだか「足元がふわふわしている」ような、妙な違和感がない？
日経平均の数字だけ見れば悪くないのに、自分の持っている株が置いてけぼりにされそうな、あるいは急にハシゴを外されそうな、そんな不思議な怖さ。
先が見えない、正解が分からない。そんな今だからこそ、なんとなく気持ちも「高配当株」に向かってない？最近まで配当のお便り💌がポストに続々届いて気持ちがほっこりしてたから、ますますそうなってない？？（実はノラ🐈⬛は最近まさにそんな気持ち。。）
結局、最後に行き着くのは、「自分の大切な資産が、静かに、でも確実に『実』を結び続けてくれる」という確信だよね。それこそが、私たちの心に本当の平安をくれるもん。
今回は、今の相場に少し疲れたなと感じている皆さんに贈る、お役立ち情報満載の「高配当株投資・完全バイブル」を全力でまとめたよ🫶🩷🩷🩷。
（※今回はまず「日本株」について深く掘り下げるね。アメリカ株については、また後日じっくり書くから楽しみにしててね🫶✨）
未来の自分への「仕送り」を選ぶ。高配当株の鉄則
高配当株を買うのは、ただのお金儲けじゃない。「10年後の自分」への仕送りを選ぶ作業だよ。表面的な数字に騙されないための「負けない黄金ルール」を深掘りしていくね。
妥協してはいけない「絶対指標」
💟ROE（自己資本利益率）💟10%以上企業が株主のお金をどれだけ効率よく増やしているかの証。
💟PBR（株価純資産倍率）💟1倍以下を狙う。解散価値よりも株価が安い「お宝」状態。是正期待による株価上昇も狙えるよ。
💟営業利益率💟 10%以上。本業の強さ。これこそが配当の源泉。
💟時価総額💟 1兆円以上をベースにする。安定性を求めるなら外せない、倒産リスクの低い「業界の巨人」を選ぼう。
💟配当利回り💟 4～5% の「黄金圏」が理想。4%以上を狙うべし！ただし、6%を超えると危険銘柄である場合も多いよ。株価が全く上がらなかったり、減配のリスクが高い「罠」が多いから注意して。
その他の選択ポイント・購入ポイント
全部完璧な銘柄は見つけるのが難しいけれど、なるべく以下の点も念頭に置いて選別していこうね。
↓↓↓
💟高配当である背景（理由）を考えること。
💟なるべく高配当と株価の成長性の両方を狙っていこう。
💟値動きが読みやすい銘柄を選ぼう。（オールドエコノミー🟰古くからあるビジネスモデルなど。）
💟なるべく連続増配銘柄を狙おう。
💟事業報告書で、業績と配当の両方をチェックして増配株であることを確認しよう。
💟なるべく業績トップ銘柄を割安に買おう。
💟暴落時には集中投資しよう。
💟株高な時は少額分散投資しよう。（毎週積立など。）
ノラ厳選！オススメ高配当銘柄の詳細解説
それぞれの銘柄が持つ「ストーリー」と「事実」を詳しく紐解いていくね。
💟銀行・金融・保険（割安の筆頭株）💠三菱UFJ / 三井住友フィナンシャルグループ💠日本の金融界の巨人。PBR1倍前後と極めて割安。金利上昇局面の今、まさに「買い」の旬。
💠東京海上HD（8766）💠保険業界の王者。圧倒的な資本力があり、還元姿勢も国内トップクラス。長期保有の王道だね。
💠全国保証（7164）💠住宅ローン保証の最大手。営業利益率50%超えという異常な収益力！一生持っていたいレベル。
💟通信・インフラ（不況に負けない盾）💠ソフトバンク（9434）💠（※ソフトバンクグループ（9984）じゃない方だよ！）皆さんが使っているスマホの会社。親会社と違って事業が安定的で、配当利回りが常に高いのが魅力。PayPayなどの新しい成長の芽もありつつ、安定して高配当を出し続ける「配当マシーン」として頼もしい存在。
💠NTT / KDDI💠不況でもスマホ代は止まらない。圧倒的なディフェンシブ性が魅力。NTTは少額から買えるから、コツコツ積立の最適解。
💠イオンリート投資法人💠イオンという盤石な背景。分配金を安定して受け取りたい人向け。
💟商社・海運・製造（攻めの高配当）💠三菱商事 / 伊藤忠商事💠「累進配当」を掲げる最強の商社。暴落時には真っ先に拾いたい、世界に誇る稼ぎ頭。
💠商船三井（9104）💠
【メリット】利回りが非常に高く、一気に資産を増やすパワーがある。
【デメリット】景気の波（運賃相場）に激しく左右される「シクリカル株」の代表格。業績が良い時は凄いけど、悪くなると株価も配当も急降下するリスクがあるよ。初心者は「主力」にするより「スパイス」程度に持つのが安全。
💠神戸製鋼所 / 三陽商会💠低PBRからの逆襲を狙う神戸製鋼と、V字回復で利回り4%超えの三陽商会。
💠東京エレクトロン💠営業利益率30%超えの怪物。暴落時に拾えば「成長＋配当」の爆発力が凄い。
💠JT（日本たばこ産業）💠利回り6%前後。参入障壁は最強だけど、成長性が乏しい点は理解して付き合おう。
💟連続増配・安定還元の「隠れた本命」💠リコーリース（8566）
25年以上連続増配という、日本屈指の記録を持つ「増配の鉄人」。営業利益率15%超え、PBR1倍割れ。暴落時すら増配した実績は、最大の安心材料。
💠稲畑産業（8098）
住友化学系の老舗商社。「累進配当」を明文化しており、前年より配当を下げないことを約束している。株主想いの素晴らしい企業だよ。
利回り4～5％を狙うならこの3選！
特に配当利回り4〜5%のラインは、高配当投資において一番「おいしい」ところ。そこを攻めるためのオススメ銘柄も、ノラの独断と偏見、そして事実に基づいて選んでみたよ。
今から買うなら、このあたりが「利回り」と「安心感」のバランスが最高だよ。
💠リコーリース（約4.5%）💠増配の歴史が、あなたの不安をかき消してくれる。
💠ソフトバンク（約4.5～5%）💠抜群のキャッシュフロー。安定感が違う。
💠三菱商事（約3.5～4% ）※暴落時狙い💠王道の成長と配当の両取り。
最後に。投資は「自分を愛すること」から始まる
ちなみにね、NISA枠の使いみちで悩んでいる人は多いと思う。
ノラは、NISA枠は将来のためのインデックスファンドでほとんど埋めて、今回紹介したような高配当株はあえて「特定口座」で持っているんだ。
税金は引かれるけれど、その分、損益通算ができたり配当控除が使えたりと、特定口座ならではの守りの強さもある。何より、インデックスは「将来の安心」、高配当株は「今の楽しみ」って口座で分けると、心がすごくスッキリするんだよね。
ただ、高配当株投資は、一晩で億り人にはなれないよね。でも、その一歩一歩は確実に、あなたと、あなたの大切な家族の未来を明るく照らす盾になる。
ノラはね、事業報告書を読みながら、「あぁ、この会社はこんなに頑張って社会に貢献して、そのお裾分けを私にくれるんだな」と納得して買うようになってから、景色が変わったよ。焦らなくていいんだ。正しい場所に種をまけば、いつか必ず豊かな森になるから。
表面的な数字だけでなく、企業の「覚悟」を見つめて、最高のポートフォリオを作っていこうね。ノラも、少しでも皆さんの役に立つようにブログもがんばるよ(´･∀･｀)🫶🩷（でも投資判断は最終的には自分自身でね✨✨）
皆さん、今回も長い間読んでくれてありがとう。今回はここまでだよ(´･∀･｀)🫶🩷
ノラより🐈⬛💕💕💕
【📚 参考資料・出典】
- 各社公式IRサイト「事業報告書」「中期経営計画」
- 日本経済新聞「配当利回り・連続増配ランキング」
- 東京証券取引所「PBR1倍割れ改善への要請」関連資料
- バフェット・コード（財務指標分析）
